【案例回顾】
2022年7月3日，Z先生接到T女士的营销电话后互加微信，T女士向其推销期货软件并邀请Z先生收看软件的直播讲解。T女士不断向Z先生发送盈利截图，宣称和S期货公司有合作，只要在S期货公司开户并且资金达到一定要求，就可以获得专业分析师一对一指导。7月14日，Z先生在S期货公司开设期货账号，在开户环节提供了居间人T女士的代码，并在风险揭示环节就居间人身份及其执业范围、禁止性行为表示知晓和确认。随后Z先生在T女士的指导下不断增加资金，频繁进行期货交易，最终造成近百万的资金亏损。Z先生就上述事项进行投诉，认为S期货公司及其居间人T女士涉嫌销售虚假金融交易软件、诱导交易者频繁交易以赚取高额手续费，要求S期货公司和居间人共同赔偿损失。
【案例分析和启示】
一是关于居间人的法律地位。居间人不属于期货公司员工，其与期货公司是中介合同关系。本案中，T女士向客户售卖软件和指导交易的行为属于居间人个人行为，S期货公司已就居间人身份及其执业范围向投资者作出风险提示，未发现S期货公司存在违法违规以及违反交易所、协会等自律规则的行为，且未发现其在居间人管理方面存在失职或瑕疵，因此居间人应当独立承担基于居间等行为产生的一切法律后果。二是关于居间人的义务及禁止性行为。本案中，居间人在营销过程中存在夸大、不实、误导性宣传，暗示保证收益，频繁指导客户进行重仓交易赚取手续费，向Z先生提供明确的交易建议等行为超出了居间人业务活动范围，违反了《期货公司居间人管理办法（试行）》有关居间人禁止性行为的规定。三是关于期货公司对居间人管理的问题。本案中，S期货公司在接到投诉后第一时间暂停Z先生所属居间人佣金发放，立即开展违规风险核查工作，督促居间人与客户就相关纠纷进行沟通解决，最终与居间人解除了居间合作关系。本案中虽未发现S期货公司违规，但S期货公司对居间人负有相应的管理责任，应当严格按照《期货公司居间人管理办法（试行）》规定，做好居间人合规培训、风险揭示、异常交易监测、违规行为核查、居间客户投诉处理等工作。
本案有如下启示：一是期货公司方面。应当进一步规范经纪业务行为，建立健全居间人管理制度，加强居间人尽职调查、合规培训，及时开展居间人名下客户回访工作，做好居间客户异常交易监测、风险提示等工作，维护期货投资者合法权益。二是居间人方面。应当提升自身合规意识，严格遵守居间人执业规范，严禁超出期货公司授权范围，从事《期货公司居间人管理办法（试行）》中相关禁止性行为。三是投资者方面。要加强证券期货知识学习，提高风险防范意识，不盲目听信任何人的无风险、高收益的诱导宣传，不使用来路不明的交易软件或听从相关投资建议，树立健康理性的投资理念。
来源：安徽证监局
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