1、问：什么是洗钱？
答：洗钱，就是明知是违法所得及产生的收益，通过各种方法隐瞒、掩饰其来源和性质，意图使其形式上合法化的行为。主要方法包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、问：清洗什么钱将构成洗钱罪？
答：清洗明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、问：为什么要反洗钱？
答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我国相关监管部门依法采取对大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、问：为什么强调金融业反洗钱？
答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，可以尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
5、问： 目前期货公司主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客
户办理业务的时间？
答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。
6、问：哪些交易将受到反洗钱监测？
答：当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如，单笔或当日累计20万元以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行账户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符等。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。
7、问：客户到期货公司办理哪些业务需出示身份证件？
答：客户开立期货账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，办理或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
8、问：当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，是否还需要重新识别客户？
答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向期货公司出示相关信息。
9、问：期货公司除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？
答：期货公司还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。
10、问：个人如果发现了洗钱线索怎么办？该如何举报？是否有保密措施？
答：每个公民都有举报洗钱犯罪及其上游犯罪的义务。公民可以选择多种形式进行举报，举报电话是
010-88092000；举报信箱是北京市西城区金融大街35号32-134信箱，接收单位是中国反洗钱检测分析中心，邮政编码：100032；举报传真：010-88092859；电子信箱地址：fiuweb@pbc.gov.cn；举报网址：
www.camlmac.gov.cn。所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。
每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。所有举报信息将被严格保密。
沪公网安备 31011502014694号
