中融汇信期货有限公司

 交割常见问题答疑

2019-12-18 

什么是实物交割？

实物交割是指期货合约到期时，交易双方通过该期货合约所载商品所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。

什么是标准仓单？

标准仓单是指由交易所统一制定的，交易所指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主的实物提货凭证。

个人客户是否可参与交割？

不允许。

买方交割的基本流程是什么？

买方交货款—接收电子仓单—注销标准仓单—凭《提货通知单》到交割仓库办理出库手续—商品出库

卖方如何进行交割？

交割预报—货物入库—交割仓库或指定质检机构检验—仓库提交注册申请—交易所审批—生成仓单—参与交割

买方客户应在何时准备好交割货款？

若有意向参与滚动交割，买方客户请于响应交割申请前确保足额货款存在保证金账户内；

若参与一次性交割，买方客户请于最后交易日前确保足额货款存在保证金账户内。

交割过程中会涉及到哪些费用？

交割过程中涉及的费用主要有入库费、出库费、检验费、现货仓储费、期货仓储费、交割手续费等，其中涉及到我司代收的为期货仓储费（大商所、郑商所）和交割手续费，其余均为交割仓库/质检机构直接收取，相关问题可直接咨询交割仓库/质检机构。

办理上期所交割必须开立标准仓单管理系统吗？

是的，但如已在其他期货公司开通过标准仓单管理系统可直接使用，无须重复申请。

什么样的行为会构成交割违约？

在规定交割期限内卖方未能如数交付标准仓单的，在规定交割期限内买方未能如数解付货款的即构成交割违约。

构成交割违约的，由违约方支付违约部分合约价值20%的违约金给守约方。交易所退还守约方的货款或者标准仓单，终止本次交割。

若买卖双方都违约的，交易所按终止交割处理，并对双方分别处以违约部分合约价值5%的违规惩罚金。

上述内容仅供投资者参考使用，各品种具体信息及交割流程以各交易所网站公布为准。

 适当性常见问题答疑（经纪业务类）

2018-08-07 

什么是投资者适当性管理？
投资者适当性管理是现代金融服务的基本原则和基本要求。是指经营机构全方面了解投资者，把合适的产品销售给适当的投资者，投资者综合考虑，自行做出投资决策，独立承担投资风险。避免在金融产品创新过程中，将金融产品提供给风险并不匹配的投资群体，导致投资者由于误解产品而发生较大风险。

为什么要进行投资者适当性管理？
（1）保护投资者合法权益。投资者适当性管理在指导和规范证券期货经营机构及从业人员行为的同时，可以提升投资者理性判断能力，有助于投资者防范风险和防止损失，促进证券市场的健康稳定发展；
（2）为证券期货经营机构提供差异化服务奠定基础。伴随着多层次资本市场建设的加快推进，投资者需求日趋多元化，投资环境进一步复杂化，需要区别对待不同类型的投资者，提供适合其自身特点和需求的产品和服务；
（3）加强对证券期货经营机构创新风险的防控作用。一般投资者很难了解金融产品其中的风险特征，投资者适当性管理制度要求证券期货经营机构及其从业人员向投资者充分揭示其风险，并只能向明确理解这些产品的投资者提供服务；

投资者办理哪些经纪业务需要进行适当性匹配？
2017年7月1日起，投资者办理商品期货开户、金融期货开户、原油期货开户、开通商品期权交易权限、休眠账户激活等相关经纪业务均需进行适当性匹配；

普通投资者如何分级管理？
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有不同于专业投资者的特别保护。经营机构根据投资者实际收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素签署普通投资者风险承受能力问卷，合理设置各因素权重，建立评估分值与风险承受能力的对应关系，综合评分确定其风险承受能力，并告知普通投资者。普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为Ｃ1（含风险承受能力最低类别）、Ｃ2、Ｃ3、Ｃ4、Ｃ5类；

哪些客户属于风险承受能力最低类别的投资者?
符合下列情形之一的投资者将被认定为风险承受能力最低类别的投资者，该类别的投资者只可购买或接受R1风险等级的产品或服务。
（1）不具有完全民事行为能力；
（2）没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；
（3）法律、行政法规规定的其他情形。

投资者风险承受能力对应的相关业务为？

风险等级		标的
C1	R1	资管产品备案机构风险等级名录R1 等级的产品及服务
C2	R1、R2	资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品及服务
C3	R1、R2、R3	包括但不限于商品期货（除原油期货以外）及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3 等级的产品及服务
C4	R1、R2、R3、R4	包括但不限于金融期货、期权、原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务
C5	R1、R2、R3、R4、R5	包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品及服务

哪些投资者可以被认定为专业投资者，证明材料有哪些？
（1）特殊单位客户
A、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
B、证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
C、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资（RQFII）。
（2）同时符合下列条件的一般单位客户：
A、最近1年末净资产不低于2000万元；
B、最近1年末金融资产不低于1000万元；
C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（3）同时符合下列条件的自然人：
A、金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；
B、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第(一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
特殊单位客户应当向经营机构提供营业执照、经营业务许可证、登记或备案证明、开户类型证明等身份资质证明材料。
符合条件的一般单位客户和自然人，需提交申请并提供证明材料。

 密码常见相关问题答疑

2018-08-07 

客户如何登录网上交易系统？
网上交易系统的用户代码为期货资金账号，首次登录须修改初始密码为强密码（八位以上数字+字母，区分大小写）。
 不能使用完全相同的数字或字母（如11111111、aaaaaaaa）；
 不能使用连续升序或降序的数字或字母（如12345678、abcdefgh）；
 不能使用身份证或营业执照后8位数字；
 不能包含资金账号；
注：博易大师行情密码为：123456，文华财经（赢顺）无需输入行情密码。

客户如何修改密码？
1、客户自行修改密码：登录网上交易系统，自行修改交易/资金密码，为确保客户修改密码能够及时生效，建议在交易时段内进行修改操作。
2、向我司提交《密码重置申请》，由我司客服人员回访确认后，将密码重置为初始密码。

资金密码与交易密码的区别？
交易密码是登录客户端的密码，资金密码用于资金划拨。

账户密码的设置？
交易密码：为提升客户账户安全，建议设置为8位以上数字+字母（区分大小写）的组合。
资金密码：由于银行暂不支持数字+字母的密码格式，为确保客户在银行办理银期业务，建议设置为6位纯数字。

客户交易密码输入几次错误会锁定？如何办理密码解锁？
同一IP密码连续输错5次则被锁定。解锁请致电4006-386-586，验证身份后即可办理解锁。解锁不会改变密码，如忘记密码，请办理密码重置手续。

中国期货市场监控中心的密码的作用？
投资者登录中国期货市场监控中心即可查询结算单、账户资金等信息。
中国期货市场监控中心网站：http://www.cfmmc.com
 开销户常见问题答疑

2018-08-07 

哪些人不能从事期货交易？
1、国家机关和事业单位；
2、中国证监会及其派出机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；
3、证券、期货市场禁止进入者；
4、未能提供开户证明文件的单位；
5、中国证监会规定不得从事期货交易的其他单位和个人。

自然人开户需要哪些证件？
1、本人身份证原件（有效期内）；
2、本人在期货公司指定的期货保证金存管银行开立的期货结算账户（银行借记卡）；

法人开户需要哪些证件？
1、三证合一营业执照正、副本原件及复印件（有效期内，且加盖公章）；
2、开户代理人身份证原件及复印件（有效期内，且加盖公章）；
3、法人、指令下达人、资金调拨人、结算单确认人身份证复印件（有效期内，且加盖公章）。

什么情况下会被认定为休眠账户？
1、交易编码取得时间超过一年；
2、近一年内无持仓；
3、近一年内无交易；
4、认定日的客户权益在1000元以下（含1000元）。
认定为休眠账户后不可新开仓，需激活休眠账户后进行期货交易；

如想激活休眠账户，需满足什么条件？办理什么手续？
1、2017年7月1日前开户客户需重新办理投资者适当性手续；
2、提供应补影像资料；
3、账户入金，使账户权益大于1000元；
4、满足上述条件后，请致电我司客服热线：4006-386-586 ；

如想注销期货账户，需满足什么条件？办理什么手续？
1、账户无成交、无持仓，且权益为0；
2、注销银期转账关系；
3、填写《销户申请表》，并邮寄至我司，我司审核无误后办理注销手续；

如果身份证明文件超过有效期，账户还可以继续交易吗？
根据公司反洗钱制度要求，系统内账户的客户身份证明文件超过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，公司将对此类客户采取账户冻结的措施，限制开仓及出金。
 仿真模拟账户常见问题答疑

2018-08-07 

参与仿真期货交易的作用是什么？
通过参与仿真期货交易，客户可熟悉软件操作界面、学习期货合约的相关知识、了解期货交易规则、明晰期货交易可能存在的风险。
注意：请不要过度关注仿真交易的盈亏情况，也不可根据仿真交易行情臆断实盘交易行情。

如何申请期货仿真账号？
拨打我司客服热线4006-386-586，并提供真实有效的完整信息进行仿真开户申请。通常需要1-3个工作日完成仿真开户申请。申请成功后会以电话、短信等方式通知仿真交易账号及密码；
自然人客户提供：姓名、身份证明文件号码、联系方式；
法人客户提供：法人和开户代理人的姓名、身份证明文件号码、联系方式、营业执照号（商业登记证号）；

如何下载仿真交易软件？
电脑端仿真软件请至我司官网“客服中心-下载专区-仿真下载”处下载快期仿真软件V2或V3版。
目前暂不支持移动端仿真；

如何查询仿真账户资金情况和交易结算单？
可登录快期仿真软件后在“资金”处查询。

为何部分交易指令无法成交？
快期仿真软件最新版为快期仿真软件V3版，其行情为实盘行情，交易环境为仿真环境，可能存在无法成交的情况。而旧版本快期仿真软件V2版的行情和交易环境均为仿真版，行情相对较不活跃，但正常情况下可以成交。
客户可根据实际情况下载快期仿真软件V2或V3版。

无法登陆仿真软件的常见原因及解决办法
（1）错误原因：密码输入错误，登录界面显示“不合法的登录”。
解决办法：拨打客服热线4006-386-586进行密码解锁或重置。
（2）错误原因：软件版本过低。
解决办法：可在官网客服中心的下载专区下载最新版仿真软件。
（3）错误原因：登录时选择了“中融汇信期货仿真-内网网”。
解决办法：应选择“中融汇信期货仿真-互联网”。

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