中融汇信期货有限公司 - 投资者权益保护

问:金融机构在投资者适当性管理方面有哪些义务?

答:金融机构有义务了解投资者的基本情况,对投资者进行风险测评和适当性评估;向投资者充分揭示产品或服务的风险;根据评估结果,将适当的产品或服务销售给合适的投资者;对投资者进行持续跟踪和管理,及时调整投资者的适当性等级和产品匹配情况等。

问:在产品或服务的销售过程中,金融机构如何落实投资者适当性?

答:在销售前,对投资者进行风险测评和适当性评估;销售时,向投资者详细介绍产品或服务的风险特征、投资范围、收益情况等信息,确保投资者充分了解产品或服务;根据投资者的适当性等级和产品风险等级进行匹配,不得向投资者销售风险等级高于其承受能力的产品或服务;销售后,持续跟踪投资者和产品的情况,及时调整。

问:金融机构如何对投资者进行适当性评估?

答:金融机构一般会通过问卷调查、面对面访谈等方式,了解投资者的基本信息、投资经验、财务状况、投资目标等情况。同时,还可能会让投资者填写风险测评问卷,根据问卷结果和其他信息综合评估投资者的风险承受能力和投资需求。

问:如果投资者提供虚假信息,进行适当性评估会有什么后果?

答:如果投资者提供虚假信息,可能导致评估结果不准确,使自己购买到不适合的产品,面临超出承受能力的风险,从而遭受损失。同时,这种行为违反了投资者适当性管理的相关规定,金融机构有权采取相应措施,如限制交易等。

来源：江苏证监局