摘录自《中国洗钱案例评析》第二版
一、案情概述
该案由金融机构可疑交易报告触发，经人民银行反洗钱调查后移送公安机关，公安机关以涉嫌集资诈骗罪立案侦查，2013年4月，咸阳市中级人民法院认定被告人李某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、基本案情
2010年3月中旬，陕西某银行上报关于自然人李某个人银行账户及以其任法人的“某美容美体有限公司”账户存在重大可疑资金交易的线索。反洗钱部门在对17家商业银行开展行政调查后，将该线索正式移送陕西省公安厅。警方经过调查，发现犯罪嫌疑人李某自2000年起，以帮助他人进行期货投资为由，非法吸收他人资金。李某对前来询问期货投资情况的人，隐瞒其期货交易的真实情况，并对部分人许诺除期货交易可能产生的利润外，每年按投资额支付6％～10％的利息，以此欺骗委托人投资。其间，还以验资需要等名义，向他人借款。李某吸收委托人资金、借款后，将少部分资金用于真实期货投资，大部分资金用于向委托人支付本金及虚拟利润，其余资金用于个人消费活动。为向委托人隐瞒资金的真实用途，制造期货投资假象，李某伪造了“期货交易结算单”，向委托人告知虚假的利润信息。由于其伪造的数据基本为盈利，多数委托人为获取利润，不但不抽回资金，还不断加大投入，甚至介绍亲朋好友参与投资，使李某吸收的资金量不断增加。
从2000年至2010年3月，李某以帮助他人进行期货投资为由，先后累计收取他人委托投资15亿元，共涉及245位当事人、388个账户，最终造成124人亏损1.43亿元。
三、案件评析
1.身份信息异常。某商业银行提供的李某开户资料显示其身份为一名清洁工人，并由某街道办事处为其开立工资账户;同时，李某又为某美容美体公司的法定代表人，其个人身份存在极大异常。
2.借助特殊身份，赢取集资者的信任。李某为某县公安局副局长刘某的妻子，正是这一特殊的身份背景为李某获取到众多受害人的信任。
3.选择高收益行业，以高额回报为诱饵，并采用“拆东墙补西墙”的方式支付高额回报。李某在实施集资诈骗的过程中，谎称自己多年从事期货交易，积累了一定的经验，可以代理别人进行期货交易，并承诺20％~30％的高额回报。为骗取委托人及借款人的信任，李某一方面私自伪造期货交易单，虚拟期货利润，致使委托人误认为其资金用于期货交易并已产生利润，从而不急于索要资金;另一方面，对待索要资金的委托人及借款人，李某则采用“拆东墙补西墙”的方式挪用其他客户的期货投资本金，返还虚构利润，或谎称因股指期货将要上市，资金被期货公司冻结，拖延返利时限。
4.利用空壳公司账户，实现资金的非法转移。通过实地调查发现，李某以10万元注册的某美容美体有限公司实为空壳公司，公司账户仅为李某用于非法吸收和转移资金的过渡账户。
5.选择特殊集资对象，控制集资范围。本案的集资对象大多为警察、公务员等国家公职人员，以及这些公职人员介绍的亲朋好友。李某走此“高端路线＂”正是为了利用这些人的特殊身份，一方面有利于吸引更多的集资对象，另一方面一旦资金链条发生断裂，受害的国家公职人员为维护个人形象及控制影响，多数不愿向公安机关举报或申报个人损失，进而不会引起强烈的社会反响，有利于隐瞒其以诈骗方式进行非法集资的犯罪行为。
免责声明：中融汇信期货有限公司网站所载文章及数据仅供参考，读者据此入市，风险自担。
©2018 中融汇信期货有限公司 | | 沪ICP备15000584号-1。 本站支持IPV6访问
沪公网安备 31011502014694号
